Timeline
Expense and income roadmap by month
Year 1
Year 2
Year 3
M1
M2
M3
M4
M5
M6
M7
M8
M9
M10
M11
M12
M1
M2
M3
M4
M5
M6
M7
M8
M9
M10
M11
M12
M1
M2
M3
M4
M5
M6
M7
M8
M9
M10
M11
M12
Total
Product Launch Date
Slide the product launch date (sales start from this date) to manage Expenses, Channel activity, and Income.
Product Launch
Jul 1, 2028
Expenses
Toggle items on or off by month to fine-tune your product economics.
Acquisition Channels(6 channels - 1,200,000 ₽/mo)
Партнёрские каналы →Партнёры (интернет-магазины)
0
Партнёрские каналы →Affiliate networks
0
Платная реклама →VK Ads(500,000 ₽/mo)
15,000,000
Платная реклама →Яндекс Директ(700,000 ₽/mo)
21,000,000
Органические →ASO
0
Рефералы →Рефералы
0
Acquisition Channels: 36,000,000 ₽
People(10 people - 3,487,050 ₽/mo)
Разработка →CTO(607,500 ₽/mo)
21,870,000
Разработка →Senior Backend-разработчик(425,250 ₽/mo)
15,309,000
Разработка →ML Engineer(388,800 ₽/mo)
13,608,000
Разработка →Frontend-разработчик(243,000 ₽/mo)
8,748,000
Продукт →Product Manager(364,500 ₽/mo)
13,122,000
Продукт →UX-дизайнер(243,000 ₽/mo)
8,505,000
Риски и BD →Risk Manager(340,200 ₽/mo)
11,566,800
Риски и BD →BD / Partnerships Lead(388,800 ₽/mo)
13,219,200
Маркетинг →Marketing Lead(315,900 ₽/mo)
10,424,700
Маркетинг →Performance-маркетолог(170,100 ₽/mo)
5,443,200
People (Payroll + Taxes 21.5%): 121,815,900 ₽
Operations(6 items - 1,400,100 ₽/mo)
Стоимость фондирования(60 ₽/mo)
1,800
Резерв на дефолты(40 ₽/mo)
1,200
Серверная инфраструктура(500,000 ₽/mo)
18,000,000
Скоринг / ML(300,000 ₽/mo)
10,200,000
Комплаенс / AML(350,000 ₽/mo)
12,600,000
Офис(250,000 ₽/mo)
9,000,000
Operational: 49,803,000 ₽
Total Expenses: 207,618,900 ₽
Sales
New Sales
–
–
–
–
–
–
530
1K
2K
3K
3K
3K
4K
4K
4K
4K
4K
3K
3K
3K
3K
3K
3K
3K
3K
3K
3K
3K
3K
3K
3K
3K
3K
3K
3K
3K
91,272
Market Saturation
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
99%
99%
99%
99%
99%
99%
99%
99%
99%
99%
99%
99%
99%
99%
99%
99%
99%
99%
99%
99%
99%
99%
99%
99%
99%
Base at Start
–
–
–
–
–
–
–
530
2K
4K
7K
10K
14K
17K
21K
24K
28K
32K
35K
38K
42K
45K
48K
51K
54K
57K
60K
63K
66K
70K
73K
76K
79K
82K
85K
88K
88,174
Total Clients
–
–
–
–
–
–
530
2K
4K
7K
10K
14K
17K
21K
24K
28K
32K
35K
38K
42K
45K
48K
51K
54K
57K
60K
63K
66K
70K
73K
76K
79K
82K
85K
88K
91K
91,274
Active at Start
–
–
–
–
–
–
–
265
720
1K
2K
3K
3K
4K
4K
5K
5K
5K
5K
5K
6K
6K
6K
6K
6K
7K
7K
7K
7K
7K
8K
8K
8K
8K
8K
9K
8,714
Churn
–
–
–
–
–
–
–
159
395
722
1K
1K
1K
1K
1K
2K
2K
2K
1K
1K
1K
1K
1K
1K
1K
1K
1K
1K
1K
1K
1K
1K
1K
1K
1K
1K
36,703
Active at End
–
–
–
–
–
–
265
720
1K
2K
3K
3K
4K
4K
5K
5K
5K
5K
5K
6K
6K
6K
6K
6K
7K
7K
7K
7K
7K
8K
8K
8K
8K
8K
9K
9K
8,931
Income
Additional Income(4 incomes, 183,205,770 ₽)
Комиссия от мерчантов
–
–
–
–
–
–
159K
432K
842K
1.3M
1.6M
2.0M
2.2M
2.5M
2.7M
2.9M
3.1M
3.2M
3.3M
3.4M
3.5M
3.6M
3.7M
3.8M
3.9M
4.1M
4.2M
4.3M
4.4M
4.6M
4.7M
4.8M
5.0M
5.1M
5.2M
5.4M
99,930,420
Штрафы за просрочку
–
–
–
–
–
–
40K
108K
211K
319K
410K
491K
557K
620K
683K
727K
764K
795K
822K
848K
873K
897K
926K
955K
986K
1.0M
1.0M
1.1M
1.1M
1.1M
1.2M
1.2M
1.2M
1.3M
1.3M
1.3M
24,982,605
Процентный доход (> 4 платежей)
–
–
–
–
–
–
66K
180K
351K
532K
683K
818K
928K
1.0M
1.1M
1.2M
1.3M
1.3M
1.4M
1.4M
1.5M
1.5M
1.5M
1.6M
1.6M
1.7M
1.7M
1.8M
1.9M
1.9M
2.0M
2.0M
2.1M
2.1M
2.2M
2.2M
41,637,675
Cross-sell (страховки)
–
–
–
–
–
–
27K
72K
140K
213K
273K
327K
371K
413K
456K
485K
509K
530K
548K
565K
582K
598K
617K
637K
657K
678K
699K
720K
742K
763K
785K
806K
828K
850K
871K
893K
16,655,070